A través de la red FinCEN, el gobierno estadounidense emitió lineamientos para detectar fraudes fiscales y esquemas de nómina de trabajadores sin estatus legal.
Las políticas de fiscalización financiera en la Unión Americana sumaron nuevas directrices orientadas al control de los flujos monetarios vinculados a la población migrante. La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, emitió un aviso oficial a las instituciones bancarias de ese país para solicitar su colaboración activa en la identificación de esquemas de nómina y apertura de cuentas por parte de personas que carecen de un estatus legal de residencia. La medida busca frenar la subcontratación informal y bloquear los mecanismos utilizados para efectuar pagos a trabajadores no autorizados.
La disposición responde a una orden ejecutiva firmada previamente por la administración de la Casa Blanca, la cual instruye a los reguladores bancarios a examinar con mayor detenimiento los perfiles de los usuarios y buscar indicios de fraude fiscal, robo de identidad o lavado de dinero. Aunque el decreto final resultó menos restrictivo de lo previsto por el sector privado —al descartar la obligación estricta de recopilar datos generalizados de ciudadanía para cada cliente—, los lineamientos emitidos sí establecen una serie de «señales de alerta» para desincentivar el uso de los servicios financieros por parte de la población en condición irregular.
El secretario del Tesoro, Scott Bessent, justificó la implementación de estos filtros bajo el argumento de salvaguardar los recursos de los contribuyentes locales y evitar abusos dentro del sistema financiero estadounidense. Por su parte, consorcios y corporaciones de la industria bancaria manifestaron que el esquema original de recuento de ciudadanía habría implicado costos operativos excesivos y saturación de trámites burocráticos, destacando que hasta la fecha no existen registros ni estadísticas públicas precisas que midan el grado de riesgo o de impacto económico que este sector representa para las carteras crediticias.
Fuente: Departamento del Tesoro de los Estados Unidos | © Redacción NoticiasPV Nayarit
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