Un informe del organismo internacional identificó la consolidación del «hawala digital» y servicios de blanqueo transfronterizo a través de mensajería cifrada.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emitió un informe de alerta global respecto a la sofisticación de las redes profesionales de lavado de dinero, las cuales han incorporado herramientas como criptomonedas, inteligencia artificial, activos estables (stablecoins) y plataformas de mensajería cifrada para agilizar el traslado de fondos y evadir los controles financieros.
El organismo regulador identificó el incremento del «hawala digital», un esquema de transferencias informales que utiliza aplicaciones como Telegram, Signal o WhatsApp para coordinar transacciones transfronterizas entre intermediarios de confianza sin mover divisas físicamente.
Mecanismos de blanqueo y tecnofinanzas
El reporte del organismo multilateral detalla la operatividad de los proveedores de servicios financieros clandestinos:
* Uso de criptoactivos: Empleo de monedas virtuales estables para saldar operaciones entre jurisdicciones y evitar la bancarización tradicional.
* «Lavado de dinero como servicio»: Células especializadas que cobran comisiones a grupos delictivos por bancarizar capitales provenientes del narcotráfico, fraude y ciberdelincuencia.
* Participación de intermediarios: Cooptación de asesores financieros, contadores, notarios y empresas inmobiliarias para formalizar transacciones mediante IBAN virtuales y cuentas bancarias corporativas.
Llamado a la cooperación internacional
El presidente del GAFI, Giles Thomson, calificó a estas estructuras como un multiplicador de riesgo para la estabilidad financiera global, exhortando a las agencias de inteligencia económica a fortalecer el rastreo de operaciones en plataformas fintech y billeteras de activos digitales.
Fuente: GAFI | © Redacción NoticiasPV Nayarit
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